Despacho de Abogados 2.0

Nuevas Tecnologías y Protección de Datos

Blanqueo de Capitales. Protección de Datos

Con la entrada en vigor de la Ley 10/20010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo -LBCFT-, la cual es de obligado cumplimiento a los sujetos encuadrados dentro del artículo 2 de la citada Ley, se abre un nuevo panorama de aplicación respecto a la normativa de protección de datos personales para dichos sujetos, en base a los preceptos que en aquella se disponen, especialmente, derivados del artículo 32 LBCFT. 

Los sujetos obligados a adaptarse a las modificaciones que en materia de protección de datos personales exige la Ley de Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo son, entre otras: 

  • Las entidades de crédito.
  • Las entidades aseguradoras autorizadas para operar en el ramo de vida y los corredores de seguros cuando actúen en relación con seguros de vida u otros servicios relacionados con inversiones, con las excepciones que se establezcan reglamentariamente.
  • Las empresas de servicios de inversión.
  • Las sociedades gestoras de instituciones de inversión colectiva y las sociedades de inversión cuya gestión no esté encomendada a una sociedad gestora.
  • Las entidades gestoras de fondos de pensiones.
  • Las sociedades gestoras de entidades de capital-riesgo y las sociedades de capital-riesgo cuya gestión no esté encomendada a una sociedad gestora.
  • Las sociedades de garantía recíproca.
  • Las entidades de pago y las entidades de dinero electrónico.
  • Las personas que ejerzan profesionalmente actividades de cambio de moneda.
  • Los servicios postales respecto de las actividades de giro o transferencia.
  • Las personas dedicadas profesionalmente a la intermediación en la concesión de préstamos o créditos.
  • Los promotores inmobiliarios y quienes ejerzan profesionalmente actividades de agencia, comisión o intermediación en la compraventa de bienes inmuebles.
  • Los auditores de cuentas, contables externos o asesores fiscales.
  • Los notarios y los registradores de la propiedad, mercantiles y de bienes muebles.
  • Los abogados, procuradores u otros profesionales.
  • Las personas que con carácter profesional y con arreglo a la normativa específica que en cada caso sea aplicable presten determinados servicios a terceros.
  • Los casinos de juego.
  • Las personas que comercien profesionalmente con joyas, piedras o metales preciosos.
  • Las personas que comercien profesionalmente con objetos de arte o antigüedades.
  • Las personas que ejerzan actividades de depósito, custodia o transporte profesional de fondos o medios de pago.
  • Las personas responsables de la gestión, explotación y comercialización de loterías u otros juegos de azar respecto de las operaciones de pago de premios.
  • Las fundaciones y asociaciones.
  • Los gestores de sistemas de pago y de compensación y liquidación de valores y productos financieros derivados. 

ICEF Consultores efectúa la adaptación para que, como sujeto obligado, no incurra en ninguno de los supuestos que pudieren ser objeto de infracción, tanto por la propia LBCFT como por la normativa de protección de datos personales. Disponen en la presente Web de un artículo específico sobre la materia. En todo caso, si tuvieren alguna duda o desearen que le prestemos el servicio de adecuación a la ambas normativas, no duden en ponerse en contacto.

Entre las principales novedades se encuentran la de notificar ficheros específicos. El establecimiento de medidas de seguridad de nivel alto, así como la re-estructuración del Documento de Seguridad y medidas conexas por la aplicación directa de la Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales.